Mengapa Perlu Perencanaan Keuangan (Financial Planning)?

Apa yang dimaksud dengan konsultan perencana keuangan (financial planner)?

Perencana keuangan (financial planner) adalah orang yang membantu klien mencapai tujuan keuangannya (life goals) dengan pendekatan perencanaan keuangan.

Seorang perencana keuangan bekerja dengan melihat gambaran besarnya dari kondisi keuangan Anda dan membuat rekomendasi yang cocok. Rekomendasi tersebut dapat berupa saran keuangan secara menyeluruh (holistik) atau sebagain (parsial).

• Perencanaan Keuangan Holistik artinya perencana keuangan akan melihat seluruh kebutuhan Anda, mulai dari arus kas, dana darurat, utang, proteksi, pajak, investasi dan tujuan keuangan lainnya. 
• Perencanaan Keuangan Parsial artinya perencana keuangan akan fokus pada area tertentu. 

Bagian dari perencanaan keuangan holistik:

Piramida Perencanaan Keuangan – Melvin Mumpuni Finansialku

Profesi apa saja yang dapat membantu Anda merencanakan keuangan?

Akuntan dan/atau Konsultan Pajak

Seorang akuntan professional bersertifikasi Certified Public Accountants (CPA) membantu Anda dalam laporan keuangan perusahaan (pemilik bisnis) dan perpajakan (perencanaan pajak, pelaporan dan restitusi pajak). 

Financial planner

Seorang perencana professional bersertifikasi Certified Financial Planner (CFP) membantu Anda dalam proses mewujudkan impian atau tujuan keuangan. Mulai dari cash flow, dana darurat, utang, proteksi, investasi, perencanaan dana menikah, membeli aset (rumah, kendaraan), dana pendidikan, dana hari tua dan waris.

Agen asuransi

Seorang agen asuransi dapat membantu Anda dalam proses review kebutuhan asuransi, menyarankan produk asuransi (asuransi kesehatan, asuransi penyakit kritis atau asuransi jiwa).

Broker saham

Broker saham dapat membantu Anda dalam proses berinvestasi di pasar modal, seperti membuka rekening saham dan menyajikan rekomendasi saham.

Bagian berikutnya, kita akan membahas: Bagaimana cara merencanakan keuangan?