Pertanyaan yang Sering Ditanyakan: Perencanaan Keuangan

Berikut ini beberapa pertanyaan terkait “perencanaan keuangan”

 

Jawab: perencana keuangan pada umumnya dilakukan oleh seorang perencana keuangan yang tersertifikat professional yaitu Certified Financial Planner.

Selain perencana keuangan, di Indonesia terdapat beberapa profesi yang dapat membantu Anda seperti agen asuransi, broker saham, akuntan dan konsultan pajak.

Jawab: setiap orang di setiap waktunya, pasti memiliki masalah keuangan. Perencanaan keuangan perlu dilakukan oleh setiap orang yang memiliki banyak impian dan tujuan (beli rumah, menikah, dana pendidikan, dana pensiun), tetapi uangnya terbatas.

Jawab: ada dua jenis perencana keuangan,

 

Perencana keuangan pertama: dedicated financial planner

Perencana keuangan yang digaji oleh perusahaan keuangan (asuransi, sekuritas, aset manajemen, bank) untuk menjual produk-produk keuangan. Anda tidak perlu membayar fee mereka. Anda cukup membeli produk-produk keuangan.

 

Perencana keuangan kedua: independen financial planner

Perencana keuangan yang charge biaya konsultasi dan memberikan rekomendasi yang lebih independen dan rekomendasi produk benar-benar disesuai dengan kebutuhan klien.

Jawab: perencana keuangan akan membantu merekomendasikan produk investasi sesuai dengan tujuan klien.

Perencana keuangan tidak boleh mengelola dana nasabah atau kliennya.

Jawab: di Finansialku, Anda perlu membayar pertemuan pertama sebesar Rp 1juta untuk konsultasi selama 2 jam.

Hasil dari pertemuan pertama adalah Anda dapat mengetahui kondisi keuangan Anda saat ini.

Jawab: perencana keuangan tidak berhak memaksakan rekomendasi.

Jika klien tidak menjalankan rekomendasi, maka ada risiko yang perlu diambil. Setiap keputusan keuangan, akan mempengaruhi hal-hal lainnya. Contoh jika Anda menolak berinvestasi, maka Anda akan membutuhkan waktu lebih lama mencapai tujuan keuangan.

 

Hubungi Melvin

Apakah Anda ingin konsultasi keuangan?

Anda dapat menghubungi saya (Melvin Mumpuni CFP®), untuk konsultasi keuangan dan membuat perencanaan keuangan.
Hubungi Melvin