[Speaking Sessions] TERUNGKAP, 5 Strategi Meningkatkan Keuntungan Investasi Reksa Dana

Return Reksa Dana vs Return Saham

Investor Indonesia banyak yang mengamini bahwa return saham lebih tinggi daripada return reksa dana. Nyatanya coba kita bandingkan dengan cara yang fair.

Apakah Anda sudah berinvestasi saham? 

Jika ya, boleh tahu berapa saham yang ada di portofolio Anda?

Saya sendiri investasi saham dan di dalam portofolio saya terdapat 7 saham, ada yang return nya di atas 20% (contoh BBRI 28,7% dan ICBP 27,9%) dan ada juga yang minus (contoh GJTL -0,4% dan AUTO -0,5%) per tanggal 17 Agustus 2019. 

Apakah boleh dibilang kalau portofolio investasi saya untungnya 28,7%? 

Tentu tidak donk, karena ada juga yang minus. Paling fair jika kita melakukan rata-rata tertimbang (weighted average). Contoh:

Portofolio Investasi Saham

Secara rata-rata terbobot, return investasi saham saya adalah 14,33% bukan 28,70%.

Bagaimana dengan investor kakap kelas dunia?

Coba kita bandingkan pertumbuhan return tahunan dengan CAGR (Compound Annual Growth Rate).

CAGR tidak menunjukkan return, tetapi menujukkan pertumbuhan.

Jika tahun 2018 return portofolio investasi adalah 15% dan tahun 2019 return nya 18%, maka pertumbuhan setahun adalah 20%.

CAGR ini melihat faktor compound (bunga-ber-bunga) atau keuntungan yang diinvestasikan kembali. 

Melansir dari sumber ValueWalk.com CAGR  dari investor kelas dunia:

• Warren Buffett:  19% CAGR selama 50 tahun.
• Benjamin Graham:  20% CAGR selama 20 tahun.
• Peter Lynch:  29% CAGR selama 13 tahun.
• Joel Greenblatt:  48% CAGR selama 10 tahun.

Pertanyannya:

• Apakah ada reksa dana yang menghasilkan keuntungan mencapai 19% – 20% setahun? Ada banyak. 
• Apakah ada reksa dana yang menghasilkan keuntungan mencapai 30% – 40% setahun? Masih ada, tetapi langka. 

Logikanya, jika kita sebagai investor ritel tidak bisa menghasilkan return portofolio saham, mencapai 12% – 15%, kenapa tidak pilih investasi di reksa dana saham?

Lebih masuk akan bukan?

Pertanyaan selanjutnya, bagaimana cara memilih reksa dana agar keuntungan lebih maksimal? 

Acara di Medan saya menjelaskan sekilas mengenai 5 Strategi Meningkatkan Keuntungan Investasi Reksa Dana yang selalu saya gunakan. Rata-rata return yang dihasilkan mencapai 12% – 15% per tahun. Siapa tahu cara ini dapat Anda tiru. 

Sebelum bahas lebih detil, apakah Kamu sudah tahu mengenai reksa dana?

Jika belum, silakan download e-book Finansialku, Panduan Berinvestasi Reksa Dana untuk Pemula.

Caranya klik tombol download, isi formulirnya dan e-book Kamu akan dikirimkan melalui e-mail.

Yuk kita bahas 5 strategi meningkatkan keuntungan investasi reksa dana, di Halaman 3.